First Republic Bank, düzenleyiciler tarafından ele geçirildi ve Pazartesi günü, Mart ayında sorunlu diğer borç verenlerin iflas etmesine yol açan bir bankacılık krizinin en son kurbanı olan JPMorgan Chase’e satıldı.
Teknoloji girişimlerine ve risk sermayesi şirketlerine en önde gelen borç verenlerden biri olan Silicon Valley Bank, 10 Mart’ta patlayan ilk banka oldu. Düzenleyiciler, Silicon Valley Bank’a ve daha sonra gayrimenkul kredilerinde büyük bir servete sahip bir New York finans kurumu olan Signature Bank’a el koydu. Panik aynı zamanda Wall Street’in en büyük bankalarının devreye girerek First Republic’e ve İsviçre bankası Credit Suisse’e rakibi UBS’yi devralmaları için 30 milyar dolar vermelerine neden oldu.
Yatırımcılar ve banka müşterileri finansal sistemin istikrarından endişe ederken, federal yetkililer mevduat sahiplerini korumak için adımlar atarak ve onlara tüm paralarına erişebilecekleri konusunda güvence vererek endişeleri gidermeye çalıştı.
İşte küresel finansal kargaşayı çevreleyen olayların bir zaman çizelgesi.
8 Mart
26 Nisan
Teknoloji girişimlerine ve risk sermayesi şirketlerine en önde gelen borç verenlerden biri olan Silicon Valley Bank, 10 Mart’ta patlayan ilk banka oldu. Düzenleyiciler, Silicon Valley Bank’a ve daha sonra gayrimenkul kredilerinde büyük bir servete sahip bir New York finans kurumu olan Signature Bank’a el koydu. Panik aynı zamanda Wall Street’in en büyük bankalarının devreye girerek First Republic’e ve İsviçre bankası Credit Suisse’e rakibi UBS’yi devralmaları için 30 milyar dolar vermelerine neden oldu.
Yatırımcılar ve banka müşterileri finansal sistemin istikrarından endişe ederken, federal yetkililer mevduat sahiplerini korumak için adımlar atarak ve onlara tüm paralarına erişebilecekleri konusunda güvence vererek endişeleri gidermeye çalıştı.
İşte küresel finansal kargaşayı çevreleyen olayların bir zaman çizelgesi.
8 Mart
ilgililere yazdığı mektupta Silikon Vadisi Bankası, finansmanını desteklemesi gerektiğini söyledive yaklaşık 1,8 milyar zarar açıkladı
Derecelendirme kuruluşu Moody’s, bankanın tahvil notunu düşürdü.
Kripto para şirketlerine ayrı ayrı borç veren Kaliforniya merkezli bir banka olan Silvergate faaliyetlerini durduracağını ve varlıklarını tasfiye edeceğini açıkladı. ağır kayıplardan sonra.
Silikon Vadisi Bankası CEO’su Gregory Becker, teşvik edilen risk sermayesi şirketleri sakin kalmak için bir konferans görüşmesinde. Ancak panik sosyal medyada yayıldı ve bazı yatırımcılar şirketlere paralarını bankadan çekmelerini tavsiye etti.
Silicon Valley Bank’taki bir yönetici, müşterilere “zor bir gün” geçtiğini ancak bankanın “aslında oldukça sağlam olduğunu ve bu kadar çok bilgili yatırımcının aksi halde tweet attığını görmek hayal kırıklığı yarattığını” yazdı.
Bankalar paylaşmak çöktü yüzde 60 ve müşteriler paralarının yaklaşık 40 milyar dolarını geri çekti.
2008 mali krizinden bu yana en büyük banka iflası Silikon Vadisi Bankası Mevduat telaşından sonra çöktü. Federal Mevduat Sigortası Ajansı, 40 yıllık enstitüyü devralacağını açıkladı.
Yatırımcılar, bankanın rakiplerinin hisselerini satmaya başladı, benzer yatırım portföylerine sahip olan First Republic, Signature Bank ve Western Alliance dahil. Ülkenin en büyük bankaları, JPMorgan, Wells Fargo ve Citigroup hisseleri genel olarak yatay seyrederken, serpintiden daha iyi korundu.
Hazine Bakanı Janet L. Yellen yatırımcılara güvence verdi bankacılık sisteminin esnek olduğunu ve “bankacılık düzenleyicilerine tam güven” ifade ettiğini söyledi.
Gayrimenkul şirketlerine ve hukuk bürolarına borç verme hizmeti veren 24 yıllık bir kurum olan Signature Bank bir mevduat seli kasasından çıkıyor Müşteriler panikledikten sonra.
New York düzenleyicileri İmza bankasını kapatın, Silikon Vadisi bankasının iflas etmesinden sadece iki gün sonra, bankayı açık tutmanın finansal sistemin istikrarını tehdit edebileceği endişesiyle. Signature, yakın zamanda kapılarını kripto para yatırma işlemlerine açan birkaç bankadan biriydi.
Federal Rezerv, Hazine Bakanlığı ve FDIC ilan edildi “mevduat sahibi olmak tüm paralarına erişimleri var” ve her iki bankanın da başarısızlığından kaynaklanan hiçbir zararın “vergi mükellefi tarafından karşılanmayacağı”.
Fed, uygun bankalara ek fon sağlamak ve “tüm mevduat sahiplerinin ihtiyaçlarını karşılayabilmelerini” sağlamak için Hazine Bakanlığı’nın onayıyla bir acil kredi programı oluşturacağını söyledi.
Başkan Biden bir konuşmasında bunu söyledi ABD bankacılık sistemi güvenliydi ve vergi mükelleflerinin kurtarma paketlerini ödemeyeceklerinde ısrar etti. finansal sistemdeki güven krizini önlemek için.
Bölgesel Banka Hisse Senetleri düşmüş Silicon Valley Bank ve Signature Bank’a beklenmedik şekilde el konulmasının ardındanFirst Republic’teki hisseler yüzde 60 düştü.
İngiltere Merkez Bankası, bankacılık devi HSBC’nin bunu yapacağını duyurdu. elde etmek Silicon Valley Bank’ın Birleşik Krallık yan kuruluşu.
banka hisseleri iyileşti kayıplarından bazıları yatırımcı korkuları yatıştıkça.
Raporlara göre, Adalet Bakanlığı ve Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu açık soruşturmalar Silikon Vadisi Bankası’nın çöküşünde.
Credit Suisse hisseleri düşmüş yatırımcılar bankanın parasının bittiği konusunda endişelenmeye başladıktan sonra. İsviçre merkez bankası yetkilileri gerekirse devreye girip Credit Suisse’i destekleyeceklerini söylediler.
En büyük ABD bankalarından on biri First Republic’e 30 milyar dolar enjekte etmek için bir araya geldihangi çöküşün eşiğinde idi. Plan, Bayan Yellen ve JPMorgan Chase CEO’su Jamie Dimon tarafından hazırlandı. Maliye bakanı, özel sektörün eylemlerinin bankacılık sisteminin istikrarına olan güvenin altını çizmeye yardımcı olacağına inanıyordu. Açıklamanın ardından banka hisseleri yükseldi.
Credit Suisse bunu yapacağını açıkladı 54 milyar dolara kadar kredi İsviçre Ulusal Bankası tarafından mali sağlıklarıyla ilgili endişeleri ortadan kaldırmak için.
Bayan Yellen tanıklık eder Senato Finans Komitesi huzurunda ve halka ABD bankalarının “sağlam” ve mevduatların güvenli olduğu konusunda güvence vermeye çalıştı.
bu Birçok bankanın hisseleri düşmeye devam etti, yatırımcılar mali çalkantıdan endişe duymaya devam ederken önceki günkü kazançlarını sildi.
30 milyar dolarlık yaşam çizgisinin açıklanmasından bir gün sonra, First Republic’inki Hisse senedi yine düştü ve kendisinin bir kısmını diğer bankalara veya özel sermaye şirketlerine satma görüşmeleri yapıyordu.
İsviçre’nin en büyük bankası UBS, küçük rakibi Credit Suisse’i yaklaşık 3,2 milyar dolara satın almayı kabul etti. bu İsviçre Ulusal Bankası, anlaşmanın tamamlanmasına yardımcı olmak için UBS’ye 100 milyar İsviçre frangı kredi vermeyi kabul etti.. İsviçre mali düzenleyicisi, UBS hissedarlarının anlaşmayı oylama ihtiyacını ortadan kaldırarak 17 milyar dolarlık Credit Suisse tahvillerini de sildi.
Fed ve diğer beş küresel merkez bankası, doların amaçlanan bir hareketle hazır kalmasını sağlamak için adımlar attı. Küresel finansal sistem üzerindeki baskıyı hafifletmek.
FDIC birine girdiğini söyledi Signature Bank’ın 40 eski şubesinin satışı için anlaşma New York Community Bancorp’a.
First Citizens BancShares kabul etti elde etmek Silikon Vadisi Bankası 16,5 milyar dolarlık bir indirimle yaklaşık 72 milyar dolarlık kredi satın almayı içeren hükümet destekli bir anlaşmada. Ayrıca, bankanın 56 milyar dolar değerindeki tüm mevduatının transferini de içeriyordu. Bankanın menkul kıymetlerinin ve diğer varlıklarının yaklaşık 90 milyar doları satışa dahil edilmedi ve FDIC’nin kontrolünde kaldı.
Bay Biden finansal düzenleyicileri harekete geçirdi gözetimi güçlendirmek Trump yönetimi bazı düzenlemeleri gevşettikten sonra daha az incelemeyle karşılaşan orta ölçekli bankalardan. Başkan, diğer şeylerin yanı sıra bir krizi daha iyi atlatmak için bankaların potansiyel kayıplara karşı sigorta yapmalarını ve yeterli nakit erişimine sahip olmalarını zorunlu kılmayı önerdi.
Kongre önünde ifade verirken Fed, FDIC ve Hazine Bakanlığı yetkilileri yasa koyucunun zor soruları ile karşı karşıya Silicon Valley Bank ve Signature Bank’ın başarısızlığına yol açan faktörler hakkında.
Fed Gözetimden Sorumlu Başkan Yardımcısı Michael S. Barr, Sanık banka yöneticileri ve Fed’in neyin yanlış gittiğini araştırdığını söyledi, ancak düzenleyicilerin neden çöküşü engelleyemediğine dair çok az açıklama yaptı.
Ülkenin en büyük bankaları – JPMorgan Chase, Citigroup ve Wells Fargo dahil – sağlam bildirildi İlk Çeyrek SonuçlarıBu, birçok müşterinin daha güvenli olduğunu düşündükleri daha büyük kurumlar için güçlü bir tercih geliştirdiğini düşündürmektedir.
Birinci Cumhuriyet En son kazanç raporu, bankanın kayıp 102 milyar dolarlık müşteri mevduatı ilk çeyrek boyunca — geçen yılın sonunda elinde tuttuğu 176 milyar doların yarısından fazlası — 30 milyar dolarlık geçici cankurtaran halatı hariç. Banka, işgücünün dörtte birini keseceğini ve yönetici maaşını belirsiz bir miktarda keseceğini söyledi.
Wall Street analistleriyle yaptıkları bir konferans görüşmesinde banka yöneticileri çok az şey söylediler ve soruları yanıtlamayı reddettiler.
bu Bankanın hisseleri yaklaşık yüzde 20 düştü Raporun yayınlanmasından önce yüzde 10’dan fazla yükseldikten sonra uzun vadeli işlemlerde.
26 Nisan
Birinci Cumhuriyet envanter devam ediyor düşüşü, yaklaşık yüzde 30 düşüyor ve günü bir yıl önceki yaklaşık 150 dolardan düşerek sadece 5,69 dolardan kapattı.
beslenen Kendisini eleştirdiği bir rapor yayınladı. “yeterince güçlü hareket etme” konusunda başarısız olduğu için Silikon Vadisi Bankası’nın çöküşünden önce. FDIC, Signature Bank’ın “kötü yönetimini” ve yetersiz risk denetimini eleştiren ayrı bir rapor yayınladı.
İlk Cumhuriyet FDIC tarafından kabul edildi ve hemen JPMorgan Chase’e satıldı2008’de Washington Mutual’dan sonra varlık bazında başarısız olan ikinci en büyük ABD bankası oldu.